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外媒:西班牙银行大规模审阅账户 华人受影响

文章出处:新浪教育 人气:发表时间:2017-11-01

原标题:欧浪网:西班牙银行大规模审阅账户 华人受影响

西班牙欧浪网刊文称,跟着西班牙政府冲击洗钱行为力度加大,西班牙各大银行近期纷繁开端进行严厉的账户审阅,并要求客户提交相关材料;如未能及时提交,银行账户将被冻住。不少华人因此而受到了影响。

文章摘编如下:

近来,一位银行卡被冻住的西班牙华人来到了他所开户的凯克萨(La Caixa)银行。他的私家银行卡于一个月前被冻住,现在不能运用。在请求康复账户的时分,银行柜员问了他许多问题,例如:个体经营仍是受雇佣;是否有作业合同;什么时分在西班牙开端日子及作业;是不是第一张银行卡;在西班牙是否有房产;月薪为多少;会不会常常转账等。

银行表明,这些承认信息的程序是银行的现行规则。账户被冻住今后,银行柜员还要求当事人递送一份作业合同的复印件,以阐明资金的来历。柜员称,凯克萨银行现在正在进行较严厉的账户核实活动,如果客户账户需求更新,或需求弥补材料,会接到电话或短信告诉。

材料图:巴塞罗那的凯克萨银行。材料图:巴塞罗那的凯克萨银行。

自从2010年4月28日,西班牙政府发布“10/2010反洗钱法”以来,为了合作税务机关全面冲击洗钱行为,西班牙各大银行纷繁推出各项政策,将资金来历不明确、资金捉襟见肘、有参加洗钱嫌疑的账户施行冻住。

而2016年年底至今,进入了清查举动的严厉阶段。这次凯克萨银行的清查举动,针对的是一切账户,无论是公司仍是个人。如果账户流动资金数量许多,而流动资金的来历不明确,在收入支出不匹配的状况下,凯克萨银行会以短信、电话或函件的方式提示账户具有者,要求提交相关材料。如果在规则时间内未呈交相关材料,账户会被冻住。

遇到账户被冻住的状况该怎么办?

首要应仔细检查自己的函件、短信或电子邮箱,是否有银行发送的提示信息。如没有,应带着证件去开户行进行问询,是什么原因导致账户冻住。银行会奉告需求提交的相关材料,应及时补交材料,以便“冻住”账户。

银行可能会要求出示哪些材料?首要身份证件是有必要的。此外,银行可能会要求能够证明经济来历的材料,例如:最近三个月的工资单;雇主签发的雇佣联系证明书;财物证明,养老金或补助;上个财政年度的个人所得税申报表;工作合同;税务证明;上一季度或年度***或IRPF;个体经营的社保。可是上述这些材料,银行只会要求5%的客户呈交其间的某几项。

如果银行在没有任何凭证和告诉的状况下,刊出了账户怎么办?

如果发作上述状况,能够先咨询账户状况,及时把钱取出,在其他银行开户。之后能够在冻住账户的开户行填写一张申述单,保护自己的权益。

实习修改:葛小同  责任修改:王颖

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